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发表于 2015-2-5 15:30:33 | 显示全部楼层 |阅读模式
银行判定TX的标准
银行判定TX的标准
1、信用额度较高,通常上万。
2、月月都有大额消费,占固定额度的90%以上
3、每月都在高风险机上大额消费:有的持卡人为了避免自己的帐户被银行关注,经常在tx的时候选择不同的中介,不同的机。这种做法是徒劳的,信用卡tx中介手里的机多数都被银联和发卡行重点监控,换机的做法只是从一个高风险换到另外一个高风险;
4、经常在批发类上大额消费:作为个人信用卡用户应该很少和批发类有交易,比如医院、学校、房地产商、车行等,在这些类别的机上消费银行是拿不到手续费的;
5、每月都在支付宝等网络支付平台大量充值,充值金额占所用信用卡额度90%以上。
很好理解,排除个别经济实力特强的持卡人,普通用户不太可能经常有数万的大额消费,要不怎么还?月月刷空的信用卡帐户很容易被银行关注,再加上有高风险消费或大量网付记录,这样的帐户十之八九都会被银行列为高风险帐户,说的难听一点,就是该持卡人在利用信用卡tx!
6、每月全额还款,还款后两、三天内就用完所有信用额度,比较的极端的在还款后几分钟内就刷成空卡了;
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发表于 2015-2-10 13:39:59 | 显示全部楼层
这个真实经典啊,概括的很好,以后要注意了
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发表于 2015-3-8 14:51:09 | 显示全部楼层
多谢了,以后信用卡套现的时候就尽量避免出现上面的情况,多变化多换pos机
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发表于 2015-3-10 14:30:40 | 显示全部楼层
大部分有几张信用卡的人,套现是在所难免的,其实只要做的不过分,银行也不会理你的
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发表于 2015-3-9 12:01:39 | 显示全部楼层
信用卡套现是难以杜绝的,也没有必要杜绝,银联应该做的是宣战个人征信的重要性,投资要谨慎等,谁不想真实消费啊,那得真有钱才行啊
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发表于 2015-3-8 17:39:42 | 显示全部楼层
最好就是联合几个经常要信用卡套现的朋友,一起办几台机,轮流养卡,去外面套难免有风险的了
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发表于 2015-3-11 12:31:17 | 显示全部楼层
如果真按上面的标准去查,银行的信用卡业务估计也做不下去了,大家都心知肚明的,只要不过分,银行也就装作没看到,过分了,不是要因为你套现封你的卡,而是怕你还不上,所以封你的卡,所以关键的一点还是,套钱出来可以,但一定要确保还款安全。
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