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发表于 2015-2-4 14:10:15 | 显示全部楼层 |阅读模式
案例五:
轻信他人“可以提高信用额度”的谎言,市民邬先生等人轻易将自己的信用卡和密码给了蓝某。
没想到,蓝某却以消费方式套现近5万元。
据介绍,2010 年7 月至11 月间,被告人蓝某在河源某论坛网页发布可以办理河源市范围内的信用卡业务和办理信用卡长期提额业务的公告,留有QQ号码联系,一些市民“中招”。
同年9 月19 日,蓝某以办理长期提额为由骗取被害人潘先生广东发展银行信用卡及密码,以消费方式套取现金11910元用于本人还债及消费;同年10 月13 日至11 月13 日间,蓝某又用上述方法分别骗取被害人邬某、钟某、梁某、吴某的信用卡及密码,以消费方式分别套取现金15855.55元、15840元、6500元及10153 元用于本人还债及消费。
钟某发现信用卡被消费后,便向被告人蓝某追讨,经协商被告人向钟某立下欠条,将冒用身份消费的 15840元转为借款,并将信用卡交还钟某。11月15日,蓝某因涉嫌信用卡诈骗被刑事拘留,其归案后,通过亲属将上述冒用他人身份刷卡消费的款项全部归还了各被害人。
2012年1月10日,源城区人民检察院指控被告人蓝某犯信用卡诈骗罪,向源城法院提起诉讼。近日,源城法院审结该案,被告人蓝某犯信用卡诈骗罪,被判处有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金2万元。
案例六:
有个朋友上段时间找了广州的办卡,下卡后按照10%的结算!
递交了资料,的确过了5天收到了短信说他的卡已经通过,第8天卡也一样收到了,卡由顺丰快递寄出代收款,论坛朋友打开信封一看卡在里面,也是他名字,额度是20000元,就支付了2000元给顺丰快递!
结果回去激活,根本就没有这个卡,用去银行卡机,根本什么都不出来,这个是仿冒的假卡!
骗子公司很聪明了,为了预防客户电话或者网络咨询银行,特别提醒客户银行会查到IP和电话位置的,如果查到广州办的卡怎么人在外地了银行就不给通过。
案例七:
涉及诈骗金额已逾千万。   
一、诈骗方法:说能提升信用卡永久额度,普卡能升到2万,金卡能升到5万。他说的方法是“在你的卡里存入大量的钱,然后刷出来,让你产生大量积分”,然后再由银行内部人员操作来提升你的永久额度。偶尔会在你的卡上存点钱,然后马上刷掉,麻痹你对他的警惕,引你上钩。并且要信用卡、身份证、密码都给他。   
二、诈骗目的:利用你给他的信用卡、身份证、密码进行分期、直刷、复制黑卡、用身份证办卡、提升临时额度等等手段来骗取你的钱,让你防不胜防!被骗分期都是在浙江国美和浙江苏宁做的,直刷在南京、苏州、厦门等地操作。希望大家提高警惕,不要相信能提额的鬼话。   
三、最恐怖的情况:直刷、复制黑卡。直刷就是利用银行系统的漏洞,刷出大量的现金出来,你给他一张1万的卡,他能刷出10万甚至上百万的现金出来。复制黑卡就是复制你卡上所有的信息,只要你把钱存到卡里去,他就能马上把钱拿出来。这个骗子还在这里下了个陷阱,把拿给他的卡全部给寄回来了,让你再次上钩,因为他时刻关注着你的还款时间。
案例八:
500元办高额度信用卡:
今年1月2日17时30分左右,一位姓张的客户持信用卡到该银行九江支行咨询自己办理的该信用卡是不是真卡,银行工作人员在该行信用卡系统中查询并没有发现该卡号信息。
   该客户反映,该卡是其在本地一知名招聘网站上看到广告申请办理的。银行方面了解到,该客户在去年12月30日上网申请办理信用卡,在31日便收到电话称可以办到50万元额度的信用卡,但要求先付500元的办卡手续费,客户转账500元到指定账户。
   今年1月2日,客户收到顺丰快递邮寄的卡片后再次接到来自陈姓男子的电话,称必须再转9500元才能激活卡片。此举引起客户的怀疑,于是其随后赶到网点进行咨询,发现所办信用卡为假卡。
案例九:
“30分钟内,专业、快速提升信用卡额度,最高提升至20万元。”“办理无前期费用,提升后收费。
”……看到这样的广告,一些很“差钱”的市民可能很心动。但如果心动了,你很可能上当受骗。   
随着信贷收紧,一种以网上代客快速提高信用卡额度为名的诈骗方式悄然兴起。最近,许先生就因此受骗,信用卡被盗刷近5000元。业内专家提醒,切勿轻信“代客给信用卡快速提额”。     
上周,许先生因一笔生意往来,急需一笔流动资金,当时正好有个叫“快线投资”的网友在群里发了个消息,说能帮人提高信用卡额度。他本来不相信这个,但看到“不成功不收费”,想想反正也损失不了什么,就加“快线投资”为好友。
   “快线投资”称能将许先生的信用卡额度提高至少1倍,最高提升至20万元,并要求许先生提供身份证号、卡号以及卡背面的3位数字等,并称“有了这些资料才能进入银行系统”。结果资料一发过去,许先生的手机上就来了2条短信:一条是“尊敬的用户,您已更改在我行预留的手机号码”,一条是“尊敬的用户,您已获批临时信用额度12000元”。  
“我意识到可能上当了,赶紧打银行电话挂失。”许先生告诉记者,还好当时反应快,自己的信用卡才被盗刷两笔,合计近5000元。最后,许先生选择报警,但盗刷的金额很难在短时间内追回。
  昨日下午,根据许先生提供的QQ号,记者联系上了“快线投资”,IP地址显示对方来自上海。   
当记者询问能否办理网上给信用卡快速提额时,“快线投资”很热情地给予肯定回答,并称“只要你的卡使用满1个月,都可以提升,30分钟内最高提升至20万元”。“快线投资”还表示,不需要申请者提供任何证明,只需要简单的文字信息即可,比如身份证号码等。
   当记者询问提额的手续费时,“快线投资”表示,提额后,自己所在的公司会联系客户付款,客户到银行确认提升额度后,可直接汇款到公司账户,“一次将信用卡额度提升到10万元,手续费为1800元”。   
   “100%成功,提高额度后收费。”“30分钟内,专业、快速提升信用卡额度,最高提升至20万元。”……记者调查了解到,在QQ群以及各种信用卡论坛,收费提高信用额度的帖子近来悄然兴起,颇受“差钱”市民的追捧。
  但业内人士提醒,大部分收费提高信用额度的广告均为欺诈广告,市民切勿相信。“这些所谓的网上代客提升信用卡额度的广告,十有八九都是假的。”在榕一股份制商业银行的信用卡中心有关负责人陈经理介绍,信用卡快速提额有很严格的申请手续,任何人都不能保证百分之百地可以为信用卡提高额度,更不用说这些收费的中介。这些人一般会通过受骗者发过来的信息修改信用卡客户预留的手机号,然后盗刷受骗者信用卡里的钱或临时额度,最后通过网银进行支付套现,市民需要提高警惕!
案例十:
江苏南京市民孙某刚参加工作,收入不高,因此他特别需要透支额度大一些的信用卡。
2013年11月的一天,孙某在QQ群里看到一则代办提高信用卡额度业务的广告,就立即和对方取得联系。对方声称在银行内部有关系,可以通过内部操作帮孙某提高信用卡额度,同时还给孙某发来了提高信用额度的申请表,要求填写完整的信用卡及个人身份信息。
孙某按照要求填写完申请表,并通过QQ把表格发了过去。3天后,对方联系孙某,让他查询信用卡额度。孙某一查,信用额度确实翻了一番。可就在第四天,当孙某拿着信用卡去消费时,却被告知卡已经被刷爆了,网上的代办人也失去了联系。
接到孙某的报案,南京市公安局玄武分局立即展开调查。经过查询,办案民警发现孙某的信用卡消费额度是被提高了,但仅仅是一个临时额度,有效期仅为1个月。
在提高临时额度后,就有人用孙某的信用卡进行了网上消费,在某商场网站上购买了几部高档手机。更令人惊讶的是,网上的订单形成后,盗刷信用卡的人并没有选择通过快递收货,而是直接派人到商场门店自提。从盗刷到提货,仅耗时5分钟。
根据这一特点,办案民警分析这是一个分工明确的犯罪团伙,专门以提高信用额度为名实施信用卡诈骗。
经过办案民警梳理,2013年以来,江苏省省内南京、常州和山东省烟台、广东省广州等国内多个城市都有类似案件发生,而从商场门店提货人员的体貌特征判断,这是同一伙人所为。
经过走访调查,2013年12月底,办案民警在常州抓获6名犯罪嫌疑人。这6人平时租住在一处140多平方米的房子里,所有的作案工具就是两台电脑和几部手机。
团伙头目徐某交代,他们6个人分工明确。其中两个马仔主要负责在网上通过QQ群发布 “代办信息”。等有人上钩后,徐某便亲自出马,骗取受害人的信用卡信息后,便打电话给银行客服,要求申请临时额度,并将更改信用卡信息绑定的手机号码换成自己的。
更改绑定手机号码后,徐某便立即用受害人的信用卡进行网上购物,刷卡购买多部高档手机并安排另外3个马仔到实体店提货。取到货后,他再直接把手机拿到外地销赃。
交代了自己的作案手段后,徐某又检举揭发出了自己的师傅——广东人林某。
2014年1月15日,南京玄武警方一举摧毁以林某为首的犯罪团伙。经审讯,2013年以来,徐某和林某两个团伙在各地作案上百起,涉案金额60余万元。
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后记:识别是不是骗子一个最有效的技巧:
信用卡提额,对方只需要信用卡账号和查询密码,超过这两个资料就是骗子。无论后面人家让你发什么验证码,什么乱起八糟其他的信息,这些都是骗子,因为正规途径办理只需要这两样东西!
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发表于 2015-2-13 14:21:20 | 显示全部楼层
这样的信用卡诈骗案例要多曝光,还卡友一个安全的用卡环境,赞一个
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发表于 2015-2-11 17:11:04 | 显示全部楼层
这信用卡诈骗真是无处不在啊,楼主辛苦了,写了那么多
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发表于 2015-3-14 14:31:42 | 显示全部楼层
这只是冰山一角了,信用卡诈骗的方法多着了,不过列出来,给经验不多的卡友提个醒,也是功德无量啊
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